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时间:2019-09-25 来源:嘉怡东方心经黑白图正版


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1、【华鑫信托-江苏泰兴集合资金信托计划,2年,9.1-9.4%,半年付息,成兴国投将其持有的对滨江管廊 4.1 亿的应收账款转让,评估价值不低于 4 亿元的土地抵押,泰兴市虹桥园工业开发有限公司对成兴国投的还款义务提供不可撤销连带责任担保】


2、【北方信托-盈礼九号大连亿达信托计划,1.5年,8.8-9.6%,半年付息,土地抵押,抵押率不超过60%,亿达发展有限公司担保】


3、【国元信托-建湖县上冈污水处理有限公司应收债权投资集合资金信托计划,2年,9.3-9.8%,按年付息,建湖东投以其持有的位于建湖县上冈镇评估价值3.54亿的三宗土地使用权抵押, 建湖县开发区建设投资有限公司(主体信用AA,债券评级AA)、建湖县城市建设投资有限公司(主体信用AA,债券评级AA)、建湖县上冈污水处理有限公司提供无限连带责任担保】



1、华鑫信托-江苏泰兴集合资金信托计划

【总规模】3亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】(税后)

100-300万? ? ?9.1%;

300万及以上? ?9.4%

【付息方式】半年付息

【资金用途】泰兴市重点项目-经济开发区精细化工园公用管廊工程的建设。

【还款来源】

1、第一还款来源——融资人(国有 AA)可支配收入:成兴国投, 系由泰兴市人民政府出资设立的国有独资公司,注册资本为 64,800 万元,泰兴市人民政府持有公司 100%股权,为公司的实际控制人。公司作为经泰兴市政府授权对泰兴市城西片区进行经营、开发、建设

的投资建设主体和国有资产运营管理平台,主要从事泰兴市城西片区的基础设施建设、土地整理开发、安置房建设和污水处理等业务。 2018 年 6 月鹏元资信审定主体评级为 AA,债项评级为 AA。截至 2018年 6 月末,公司资产总额为 173.43 亿元。

2、第二还款来源——项目后期运营收入:泰兴经济开发区精细化工园公用管廊工程, 主要为满足园区企业对蒸汽、化工原料、化工产品、天然气、工业气体等物运输需要,建成后能

够有充分的使用率,预计正常运营后每年营业收入达 3.49 亿,利润为 2.05亿,有较高的现金流和利润,对本项目还款也能提供较好的保障。

3、第三还款来源——担保人(国有 AA)可支配收入:泰兴市虹桥园工业开发有限公司系由泰兴市人民政府出资的国有独资公司。公司注册资本为 50,000 万元,公司实际控制人为泰兴市人民政府。公司是泰兴市重要的市政项目投融资与建设主体之一,主要负责泰兴市虹桥新城的基础设施建设、安置房建设等业务。 2018 年 6 月鹏元资信审定公司主体评级为 AA,债项评级为 AA。截至2018 年 6 月末,公司资产总额为 161.43 亿元。?

【风险控制】

1、4.1 亿应收账款转让:成兴国投将其持有的对滨江管廊 4.1 亿的应收账款转让至管理人,资金用于泰兴经济开发区精细化工园公用管廊工程的建设。?

2、不可撤销连带责任担保:泰兴市虹桥园工业开发有限公司对成兴国投的还款义务提供不可撤销连带责任担保。?

3、土地抵押担保:成兴国投以经评估价值不低于 4 亿元的土地为本信托计划提供抵押担保。

【项目亮点】

1、泰兴市经济发展良好,财政收入稳步增长:泰兴是江苏省直管县三个试点之一,享有部分地级市职权。泰兴素有“银杏之乡”、“教育之乡”和“建筑之乡”的美誉,是国务院最早批准的沿江开放城市之一、长江走廊上一座新兴的滨江工贸城市。 2017 年,泰兴市实现地区生产总值 964.07 亿元,经济总量保持稳步增长,服务业和工业经济均增长较快,整体经济实力较强。?

2、借款人偿债能力较强:成兴国投是泰兴市建设运营主体,近年在泰兴市地位不断提升,土地整理及代建项目亦不断增加,未来具有较好的成长性。截至 2018 年 6 月末,公司资产总额为 173.43 亿元。根据 2018 年 6 月,鹏元资信评估有限公司审定,公司主体评级为 AA,债项评级 AA,评级展望稳定。?

3、担保人担保能力雄厚:泰兴市虹桥园工业开发有限公司,股东及实际控制人为泰兴市人民政府,是泰兴市重要的市政项目投融资与建设主体之一,得到了当地政府的大力支持,公司主体评级为 AA,债项评级 AA。 截止 2018 年 6 月末,公司资产合计 161.43 亿元,作为泰兴市主要的基础设施和投融资建设主体,得益于地方政府的大力支持,担保能力很强。


2、北方信托-盈礼九号大连亿达信托计划

【总规模】3亿

【信托期限】1.5年(满0.5年可提前结束)

【预期年化收益率】

100 -300 万? ? ? 8.8%;

300 -500 万? ? ? 9.2%;

500-1000万? ? ? 9.4%

1000 万及以上? ? ? 9.6%;

【付息方式】半年付息(每年6月、12月的21日后的五个工作日内)

【资金用途】资金用于向大连软件园荣达开发有限公司发放贷款,最终用于大连天地河口湾项目A1、A9 地块项目建设。

【还款来源】

项目销售收入归还贷款本息

【风险控制】

1、大连天地项目地块为贷款提供抵押担保,贷款本金对应的抵押率不超过60%;?

2、亿达发展有限公司(以下简称“亿达发展”)担保;?

3、项目现金流回款。

【项目亮点】

1、区位得天独厚:项目处于大连核心高新技术开发区,区内云集汇聚了IBM、戴尔等119家世界500强企业,经济增速位列大连市第一,经济发达; ?项目周边交通便利,周边配套成熟,教育、医疗资源优质,区域内新增住宅开发不易,周边竞品销售去化情况良好。

2、风险控制完备:风控措施包括土地抵押(抵押率不超过60%)、亿达发展有限公司提供不可撤销的连带责任担保等,风控措施完备;? 标的项目可实现销售收入27.04亿元,未来两年可以实现销售回款19.38亿元,还款来源充足。

3、担保主体能力强大:担保主体为上市公司亿达中国境内实体,亿达发展资产规模340亿元,净利润超10亿元,主体评级AA, 2017年排名房企 100强77位,具有一定综合还款能力。

4、受托管理人管理能力强:受托管理人北方信托为天津市国资委旗下信托公司,资产管理规模逾5000亿元,净利润超过30亿元,营业收入、净利润和ROE等核 心指标进入行业 TOP10,管理能力强。


3、国元信托-建湖县上冈污水处理有限公司应收债权投资集合资金信托计划

总进款8000万,本期第2期,本期规模3000万(可募超),进款中,募满封账,有下期(需双录,安徽籍客户不予认购)

【总规模】1.5亿

【信托期限】2年

【预期年化收益率】(税后)

100-300万? ? ? 9.3%

300-1000万? ? 9.6%

1000万及以上? ? 9.8%

【付息方式】按年付息

【资金用途】受让建湖上冈持有的债务人(建湖东投)不超过人民币1.87亿元的应收债权。

【还款来源】

受让建湖上冈持有的债务人(建湖东投)不超过人民币1.87亿元的应收债权。

【风险控制】

1、 建湖县开发区建设投资有限公司(主体信用AA,债券评级AA)为融资人履行本信托计划项下的还本付息义务提供无限连带责任担保;

2、建湖县城市建设投资有限公司(主体信用AA,债券评级AA)为融资人履行本信托计划项下的还本付息义务提供无限连带责任担保;

3、建湖县上冈污水处理有限公司为应收债权提供无限连带责任担保;

4、债务人建湖东投以其持有的位于建湖县上冈镇评估价值3.54亿的三宗土地使用权为其按期偿还债务提供抵押担保。

【项目亮点】

1、融资人建湖上冈为国有独资企业,由建湖县国资办设立。主营业务污水处理,民生工程,经营收入来源稳定,实际控制人为建湖县人民政府;

2、提供评估价值3.54亿元为其按期偿还债务提供抵押担保,抵押率42.43%;

3、2017年盐城市公共财政预算收入360亿;建湖县一般公共预算收入为26.32亿元,建湖县在“2016年度中国中小城市综合实力百强县市”中排名84位,为盐城市唯一上榜的县。




电话|400-806-3919

微信|pop163hk

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